POS机高危地区是什么意思（pos机高危地区是什么意思啊）

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8种刷卡方式易让信用卡变高危 严重者或被封卡

一般来说， 信用卡 被封，是因为银行认定该信用卡属于“高危信用卡”，比如有套现嫌疑。套现属于违法，严重者可被追究刑事责任。

那么，详细来说，哪些用卡行为可能导致银行有这样的想法呢？

1、办卡渠道不正：通过中介交资料的，只要是有嫌疑会直接封卡。

2、刷卡地方单一：数月在同一POS机重复操作的。

3、刷卡额度不对：比如，一张卡额度是10000元，刚激活就在POS机上一次刷掉。

4、刷卡频次问题：同一张卡每月固定日期在同一台封顶机上刷，占用银行资金。

5、刷卡时间有疑：超过正常经营时间有交易，如批发市场内商户下班后还有交易。

6、消费金额存疑：在短时间内过多地用 支付宝 做代付的，比如中信单笔最高1000元，多次交易998元、995元、899元、999元等类似的数字。

7、整数单笔交易：如10000元、50000元、100050元、 200040元、9998元、9995元、19999.5元、10200元、20400元、10500元、50500元均有套现嫌疑。

8、交易次数频繁：同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易，不论成功与否，包括查余额。

一旦发生以上8种问题，信用卡就可能会被银行认定为高危信用卡，可能会通知到持卡人，严重者或被封卡。假如信用卡持卡人没有套现行为，应当尽快去银行换卡，高危信用卡换卡是免费的。

同一台POS机频繁交易信用卡会被列为高危

这个是不算的，但是手刷费率较高，而且全是线下消费。你可以适当增加一点线上消费。找他做一个二维码支付就完美了。小数字用二维码，大数字用手刷。抵扣率，消费方式全。这样银行评分也很快能提升了。

哪家银行的信用卡风控最严？

相对于交行来说，中国银行、工商银行和招商银行的风控管理则更加人性，想做信用卡理财的卡友可以优先选择这几家，前提是一定要按时还款，一定不要逾期，做好理财和消费的规划，否则沦为卡奴就得不偿失了。

现在，网络上有不少人叫卖或是包办大额信用卡，动辄就是5万元以上的额度，甚至还有人出售30万元额度的黑金信用卡供持卡人套——现。所以，银行判定提现的一个重要标志就是，信用卡信用额度较高，一般有几万元万，用业内人士的话说：“套起来也比较有激情”。

用来套——现的信用卡几乎月月都有大额消费，而且普遍占总额度的90%以上。其中最重要的一个特点就是，经常出现较大的整数金额如20000、40000等。因为日常消费刷卡很少能碰到大额整数，所以这同样是银行判定的条件之一、

不少持卡人为了避免自己的帐户被银行关注，在提现的时候经常选择不同的中介，以此变换刷卡的POS机。但是您是否知道，这种做法是徒劳的。套——现中介手里的POS机由于长期进行高危操作，多数都被银联和发卡行重点监控，换POS机的做法只是从一个高风险POS换到此外一个高风险POS.假如每月都在高风险POS机上出现大额消费，同样也会被银行视为高危对象。

假如持卡人每月可以全额还款，但在还款后的2、3天内就立即用完所有信用额度，或者是在还款后几分钟内就在同一POS机上刷光所有额度，这样同样是一种容易被银行定义为套——现的行为。

从持卡人角度来讲，除非经济实力非常强大，否则普通用户经常有数万的大额消费大的可能性是非常小的。其次，长期每月刷到信用额度分文不剩的信用卡帐户，也很容易被银行关注，加之该卡高风险POS消费记录，这样的帐户几乎都会被银行列为高风险帐户。正在套——现的朋友们，为了您良好的信用记录和以后可以顺利借贷，希望您可以安全用卡，远离套——现。

所以我们平常在使用信用卡的时候假如想不被风控盯上，那就尽量不要用同一台POS机进行大额消费，避免被银行误会为“提现”。我在这里建议大家，假如真的需要大额消费，那最好不要任性地一次把信用卡刷爆，最好控制在信用卡额度的70%,而且消费金额最好不要为整数。

此外，在大额消费后大家可以进行几次小额消费，尤其对于刚刚开卡的用户，先去大型超市进行几笔小额交易比较好，这同样是对自己正常用卡的一个证明。

还有一种方式就是做分期，从利益方面看，银行是很鼓励用户分期的，偶尔进行一下分期付款银行会更加“信任”你哦！声明：文章来源于互联网，仅供网友学习交流，如有侵权，请联系删除。

北京银行信用卡连续两次降额度了

长期不用

1、长期不用的信用卡，也就是闲置信用卡，对于这类信用卡，与其等着银行给降额，还不如自己主动点，注销掉。

除了第一条属于比较正常的降额，余下五条降额原因实际上一样：银行认定你的信用卡是高危信用卡，高危信用卡就是存在高被盗刷风险的信用卡，一般来说，以下行为可能导致信用卡被认定为高危卡：

2、在高风险商户刷过卡（高风险商户：发生多起信用卡盗刷案件的商户）。

3、在被银行认定为高危POS机上刷过卡（发生多起信用卡盗刷的POS机或有套现嫌疑的POS机）。

4、信用卡报告频繁被查。

5、刷卡次数少、一次性透支额度太高、到期不能全额还款等。

6、信用卡信息被泄露（黑客入侵或其他原因）。

浦发倍富金怎么全部刷出来

浦发倍富金怎么全部刷出来

不可以。浦发备用金-次性刷出来很容易被浦发银行检测为透支套现行为，浦发银行很可能会通过账户分析、凭证查验、电话调查等方式进行调查核实资金用途，并且要求用户提供消费凭证，否则可能会导致浦发备用金被关闭，所以建议还是不要一次性刷出来。

一． 被认为套现的几种问题

1、突然有一笔或多笔大额整数集中交易。

正常信用卡消费应是小额、多次、多样，且刷卡方式涉及衣食住行等多方面，时间常集中在一天中的几个时间段。假如突然有一笔大额消费，或者一天有多笔大额消费，并且都是10000、5000的整数，银行就很有可能判定此为套现行为。

2、经常在高危小微网店刷卡。

不论是高危的POS刷卡，还是“高危”小微网店手机消费刷卡，这种行为也容易被银行判定为套现。之所以“高危”，是因为这些账号就是中介套钱机构、或者经常用来套现的POS机、小微网店等。一旦在这些“高危”POS机或手机网店中有过一定大额消费行为，就容易被判为“套现”。

3、经常非正常营业时间刷卡。

从消费常理上来说，一般商户的正常营业时间是早上9点——晚上10点。假如持卡人经常于非营业时间，在一台POS机上进行好几笔消费，并长期持续。银行大数据将会怀疑持卡人“套现”。

4、时而国内刷卡，时而国外商户刷卡。现在大多数银联卡境外也可正常消费，但由于目前银行卡跨境交易统计在交易透明度、统计方面存在的一些不足，一些人用境外刷卡消费的方式来套现，这些都是国家明令禁止的违法犯罪行为。除此之外，同一天中先在国内刷卡，又突然出现一笔大额境外刷卡消费，之后又在国内商户刷卡，这样的行为也容易被银行认为存在套现行为。

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